【防范非法集資宣傳月】非法集資的表現形式及常見(jiàn)手段
時(shí)間:2024-06-12 18:02:16
作者:
瀏覽次數:
摘要:(一)非法集資主要表現形式
非法集資活動(dòng)涉及內容廣,表現形式多樣,《條例》總結了以下幾種形式:
1.設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺、農民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;
2.以發(fā)行或者轉讓股權、債權,募集基金,銷(xiāo)售保險產(chǎn)品,或者以
(一)非法集資主要表現形式
非法集資活動(dòng)涉及內容廣,表現形式多樣,《條例》總結了以下幾種形式:
1.設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺、農民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;
2.以發(fā)行或者轉讓股權、債權,募集基金,銷(xiāo)售保險產(chǎn)品,或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金;
3.在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中,以承諾給付貨幣、股權、實(shí)物等回報的形式吸收資金;
4.違反法律、行政法規或者國家有關(guān)規定,通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息;
5.其他涉嫌非法集資的行為。
(二)四個(gè)常見(jiàn)手法
一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話(huà),許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。
二是編造虛假項目。不法分子大多通過(guò)注冊合法的公司或企業(yè),打著(zhù)響應國家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會(huì )公眾信任。
三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò )等媒體發(fā)布廣告、在著(zhù)名報刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì )捐贈等方式,制造虛假聲勢。
四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人,為了完成或增加自己的業(yè)績(jì),有時(shí)采取類(lèi)傳銷(xiāo)的手法,不惜利用親情、地緣關(guān)系,編造自已獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。
(三)典型非法集資活動(dòng)“四部曲”
第一步:畫(huà)餅。非法集資人會(huì )編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“區塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來(lái),讓其產(chǎn)生“不容錯過(guò)”“機不可失”的錯覺(jué)。非法集資人一般會(huì )把“餅”畫(huà)大,盡可能吸引參與人眼球。
第二步:造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會(huì )舉辦各種造勢活動(dòng),比如新聞發(fā)布會(huì )、產(chǎn)品推介會(huì )、現場(chǎng)觀(guān)摩會(huì )、體驗日活動(dòng)、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話(huà)費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術(shù)認證”“獲獎證書(shū)”“政府批文”;公布一些領(lǐng)導視察影視資料,公司領(lǐng)導與政府官員、明星合影;故意把活動(dòng)選在政府會(huì )議中心、禮堂進(jìn)行,其場(chǎng)面之大、規格之高極具欺騙性。
第三步:吸金。想方設法套取你口袋里的錢(qián)。非法集資人通過(guò)返點(diǎn)、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢(qián)放在他那兒不僅有可觀(guān)的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢(qián)傾囊而出,還動(dòng)員親友加入,集資金額越滾越大。
第四部:跑路。非法集資人往往會(huì )在“吸金”一段時(shí)間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經(jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失,甚至血本無(wú)歸。
(四)非法集資常見(jiàn)套路
非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾上當受騙,達到非法集資目的,通常采取以下手段騙取群眾信任。
1、裝點(diǎn)公司門(mén)面,營(yíng)造實(shí)力假象。不法分子往往成立公司,辦理工商執照、稅務(wù)登記等手續,貌似合法,實(shí)則沒(méi)有金融資質(zhì)。這些公司或辦公地點(diǎn)高檔豪華,或宣傳國資背景,或投入重金通過(guò)各類(lèi)媒體甚至央視進(jìn)行包裝宣傳,或在高檔場(chǎng)所(如人民大會(huì )堂)舉行推介會(huì )、知識講座,邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢,展示與領(lǐng)導合影及各種獎項,欺騙性更強。
2、編造投資項目,打消群眾疑慮。從過(guò)去的農林礦業(yè)開(kāi)發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷(xiāo)售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營(yíng)等形式逐漸升級包裝為投資儲蓄、財富管理、金融互助儲蓄、海外上市、私募股權等形形色色的儲蓄項目,并且承諾有擔保、可回購、低風(fēng)險、高回報等。
3、混淆投資概念,常人難以判斷。不法分子把在地方股交中心掛牌吹成上市,把在美國OTCBB市場(chǎng)掛牌混淆是在納斯達克上市;有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò )炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱(chēng)新投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專(zhuān)賣(mài)、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式,欺騙群眾投資。
4、承諾高額回報,編造“致富”神話(huà)。高利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門(mén)。不法分子一開(kāi)始按時(shí)足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后來(lái)人的錢(qián)兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。
免責聲明:本文僅以傳播保險理念,普及保險知識為目的,具體保險產(chǎn)品責任請以保險合同條款為準。